Handel Optionen In Tfsa

Steuerfreie Sparkonto - TFSA DEFINITION der steuerfreien Sparkonto - TFSA Ein Konto, das keine Steuern auf Beiträge, Zinsen, Dividenden oder Kapitalgewinnen berechnet. Und kann steuerfrei zurückgezogen werden. Steuerfreie Sparkonten wurden in Kanada im Jahr 2009 mit einer Grenze von 5.000 pro Jahr eingeführt, die für die folgenden Jahre indiziert wird. Im Jahr 2013 wurde die Beitragsgrenze auf 5.500 jährlich erhöht. Die Beiträge sind nicht steuerlich abzugsfähig und der ungenutzte Raum kann vorgetragen werden. Dieses Sparkonto ist verfügbar für Personen ab 18 Jahren und kann für jeden Zweck verwendet werden. BREAKING DOWN Steuerfreie Sparkonto - TFSA Die Vorteile einer TFSA kommen aus der Befreiung von der Besteuerung auf alle verdienten Einnahmen aus der Investition. Um dies zu illustrieren, können wir zwei Sparer nehmen: Joe und Jane. Joe setzt sein Geld in eine Investition, die ihn 7 pro Jahr macht Jane tut das gleiche, aber innerhalb einer TFSA. Wenn beide Jane und Joe eine 5.000 pauschale Investition machen, werden sie jeweils 5.350 am Ende des Jahres haben. Jane wird in der Lage sein, alle 5.350 ohne Strafe zurückzuziehen, während Joe würde auf dem 350 besteuert er verdient werden. Ein registriertes Ruhestandssparkonto (RRSP) ist für den Ruhestand, während ein TFSA verwendet werden kann, um für etwas anderes zu sparen. Das steuerfreie Sparkonto unterscheidet sich von einem eingetragenen Ruhestandskonto in zweierlei Hinsicht: 1. Einlagen in einem gesetzlichen Ruhestand werden von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abgezogen. Einlagen in eine TFSA sind nicht steuerlich abzugsfähig. Abzüge aus einem Pensionsplan werden nach diesem Einkommen in vollem Umfang besteuert werden. Abhebungen von einer TFSA werden nicht besteuert. Die TSFA befasst sich mit einigen der Mängel, von denen viele glauben, dass sie im RRSP-Programm existieren, einschließlich der Möglichkeit, Rücktritte zu einem TFSA zu einem späteren Zeitpunkt zurückzuzahlen, ohne den unbenutzten Beitragsraum zu reduzieren. Tax Free Savings Account (TFSA) Von Kanada eingeführt ein nagelneues persönliches Sparbüro: das Steuer-freie Sparkonto (TFSA), um Ihnen zu helfen, für verschiedene Zwecke während Ihres Lebens zu sparen. Dieses neue Konto ist seit der Einführung der RRSP im Jahr 1957 das wichtigste persönliche Sparfahrzeug für die Kanadier. Ab dem 2. Januar 2009 können Sie damit beginnen, einen Beitrag zu einer TFSA zu leisten, die eine beliebige Kombination von förderfähigen Anlageinstrumenten beinhalten kann Bargeld, Aktien, Anleihen, GICs und Investmentfonds, deren Wachstum steuerbegünstigt sein wird. Ihr Scotiabank Berater kann Ihnen helfen, zu planen, wie die TFSA kann Ihnen helfen, Ihre Ersparnisse und Investitionen Ziele. Eine TFSA können Sie Geld beiseite in förderfähigen Investitionen und beobachten Sie diese Einsparungen wachsen steuerfrei während Ihres Lebens. Zinsen, Dividenden und Kapitalerträge, die in einer TFSA erwirtschaftet werden, sind steuerfrei. Ihre TFSA Einsparungen können von Ihrem Konto jederzeit aus irgendeinem Grund zurückgezogen werden 1. Und alle Abhebungen sind steuerfrei. Und wenn Sie wollen, können Sie zurück setzen die Menge, die Sie zurückziehen in Ihre TFSA. Allerdings müssen Sie es im folgenden Jahr tun, so wird es keinen Einfluss auf Ihre Beitrag Zimmer. Die jährliche TFSA-Beitragsgrenze für jeden einzelnen (18 Jahre und älter) wird für 2017 auf 5.500 festgelegt. Von 2009 bis 2012 betrug die jährliche Höchstbeitragsgrenze 5.000, 5.500 von 2013 bis 2014, 10.000 für 2015 und 5.500 für 2016 Der nicht genutzte Beitrags raum von einem Jahr wird im nächsten Jahr auf die TFSA-Beitragsgrenze übertragen. Bei Abhebungen, die in einem Kalenderjahr getätigt werden, wird im Folgejahr ein zusätzlicher Beitragsraum geschaffen. Sie können eine TFSA nicht öffnen oder bis zum 18. Lebensjahr einen Beitrag leisten. In bestimmten Provinzen und Gebieten kann das gesetzliche Alter, in dem ein Einzelner einen Vertrag schließen kann (einschließlich der Eröffnung einer TFSA), 19. In diesen Ländern ist ein 18- Der ansonsten förderungswürdig wäre, den jährlichen Beitragsbetrag für dieses Jahr an und würde ihn auf das folgende Jahr übertragen. Die TFSA-Beitragsgrenze wird nicht anteilig in dem Jahr, in dem eine Person: 18 Jahre alt stirbt oder eine in Kanada ansässige oder nicht ansässige Person ist. Die Canada Revenue Agency (CRA) erhebt eine Steuer von 1 pro Monat, für jeden Monat oder Teilmonat, dass die überschüssige Beitrag bleibt auf dem Konto. Die 1 Steuer wird weiterhin gelten bis zu einem der folgenden: Der gesamte Überschussbetrag wird zurückgezogen oder für Anspruchsberechtigte wird der gesamte Überschussbetrag durch Zugänge zu ihrem nicht genutzten TFSA-Beitragsraum in den folgenden Jahren absorbiert. Weitere Informationen finden Sie auf der Website der CRA. Theres etwas für jeder mit einem TFSA und Ihrem Scotia Berater kann Ihnen helfen zu entscheiden, wie die TFSA kann Ihnen helfen, Ihre Ziele zu erreichen. Hier sind einige Möglichkeiten, die Sie von diesem neuen Sparfahrzeug profitieren können: Sind Sie auf der Suche für einen regnerischen Tag zu retten Ein TFSA ist ein ideales Allzweck-Sparkonto, das vollständige Flexibilität bietet, um für eine Vielzahl von Anwendungen in einem Konto zu sparen. Ihre Ersparnisse bauen sich im Laufe der Zeit steuerfrei - hilft Ihnen, Ihre Ziele schneller zu erreichen, und Sie können Ihr Geld zurückziehen, wenn Sie es brauchen. Haben Sie nicht registrierte Investitionen Haben Sie Ihre RRSP maximiert A TFSA ist eine ausgezeichnete Wahl, wenn Sie nicht registrierte Investitionen haben. Die TFSA ermöglicht es Ihnen, das steuerpflichtige Einkommen in steuerfreies Einkommen für das Leben zu verwandeln, indem Sie ein steuerwirksameres Anlageportfolio schaffen und so Ihr Investitionswachstum maximieren. Sie können zu einem TFSA für einen Ehepartner oder ein anderes Familienmitglied beitragen. Spousal Attribution Regeln gelten nicht wie sie mit einem RRSP. Sind Sie im Ruhestand oder verdienen ein Renteneinkommen Ein TFSA ist auch ein ideales Anlageinstrument für die Hinterlegung von Überschuss RIF oder Renteneinkommen. Es bietet die Möglichkeit, nicht-registrierte GIC Zinserträge dauerhaft steuerlich zu schützen. Einlagen bei einer TFSA führen nicht zu einer Zurückhaltung von staatlichen Leistungen wie der Altersversicherung oder dem Garantierten Einkommensnachtrag und es gibt keine Altersgrenze, bei der eine TFSA in ein steuerpflichtiges Konto umwandeln muss. Scotiabank TFSA-förderfähige Investitionen umfassen Investmentfonds, Garantierte Investmentzertifikate (GICs) und Barmittel, alles in einem Konto. Anlageoptionen mit ScotiaMcLeod oder Scotia iTRADE können abweichen. Bitte konsultieren Sie Ihren Finanzberater für spezifische Details zur Investitionsverfügbarkeit. Maximal 2013 Jahresbeitragsgrenze beträgt 5.500 unabhängig von einem Individuum verdientes Einkommen. Die Beitragsgrenze beruht auf einem Einkommen des Einkommens des Vorjahres, bis zu einem Höchstbetrag (z. B. im Jahr 2013 ist der Höchstbetrag 23.820, - abzüglich Ihrer Rentenanpassung oder des auf Ihrer Kündigungserklärung 2012 angegebenen Betrags). Beiträge sind nicht steuerlich absetzbar und reduzieren daher nicht das steuerpflichtige Einkommen. Incomereturns, die auf Anlagen erwirtschaftet werden, sind steuerfrei. Beiträge sind steuerlich abzugsfähig und reduzieren daher das zu versteuernde Einkommen. Incomereturns, die auf Anlagen erwirtschaftet werden, werden bis zum Zurückziehen steuerbezahlt. Abhebungen werden nicht zum steuerpflichtigen Einkommen addiert - sie sind steuerfrei. Darüber hinaus können Abhebungen in den Folgejahren wieder bezahlt werden. Abzüge werden dem steuerpflichtigen Einkommen hinzugefügt und mit dem anwendbaren Grenzsteuersatz besteuert. Abhebungen können in den Folgejahren nicht wieder bezahlt werden. Sie können jederzeit Geld von Ihrem TFSA abheben, es können jedoch bestimmte Produktbeschränkungen gelten (z. B. GIC-Fälligkeitstermine). Der Betrag, den Sie zurückziehen können wieder in Ihrem TFSA ab dem folgenden Jahr ohne Auswirkungen auf Ihre Beitrag Zimmer. Würden Beiträge und Abhebungen irgendwelche Auswirkungen auf meine Eignung für föderale Einkommen getestete Leistungen, wie die kanadische Child Tax Benefit und die Guaranteed Income Supplement - erweitern für weitere Details weder Einkommen in Ihrer TFSA, noch Abhebungen verdient, wird Ihre Eignung dieser Typen beeinflussen Der Leistungen. Wenn Sie Ihren Ehepartner oder Rechtsanwalt Partner als Nachfolger Inhaber, können Sie zulassen, dass sie Ihren Plan auf Ihren Tod ohne Beeinträchtigung ihrer eigenen TFSA zu übernehmen. Alternativ können Sie einen Begünstigten benennen, um die Gelder in Ihrem Plan nach dem Tod zu erhalten. Die Option des Empfängerbegünstigten ist in allen Provinzen und Gebieten verfügbar, mit Ausnahme von Quebec. Anmerkung: Einwohner von Quebec können Bezeichnungen durch einen Willen machen. Überprüfen Sie immer mit Ihrem Rechtsberater, bevor Sie Steuer - und Vermögensentscheidungen treffen. Ihre TFSA-Beitragsrauminformationen können gefunden werden, indem Sie zu einem der folgenden kanadischen Einkommen-Agentur (CRA) Dienstleistungen gehen: Mein Konto Schnellzugriff oder CRA Steuerinformations-Telefon-Service (TIPS): 1 800 267 6999 CRA Individuelle Anfragen: 1 800 959 8281 Ja. Sie können zu einem Ehepartner TFSA beitragen, ohne Ihren eigenen Beitrag Raum. Einkommenszuweisungsregeln, die derzeit für RRSPs gelten, gelten nicht. Nein. Ihr Ehepartner besitzt die TFSA und verdient Einkommen und Kapitalgewinne auf dem Konto. Wenn ich eine Gebietsfremde werde, während ich eine TFSA habe, kann ich noch Beiträge leisten - erweitern Sie für weitere Details Wenn Sie nicht gebietsansässig sind, können Sie Ihre TFSA pflegen und werden nicht auf Einnahmen oder Abhebungen im Konto besteuert . Sie sind jedoch nicht berechtigt, zusätzliche Mittel einzustellen, und für die Jahre, in denen Sie nicht ansässig sind, entsteht kein Beitragsbetrag. Für eine TFSA mit Scotia Investments Anmelden in Scotia OnLine Wählen Sie die Registerkarte Investieren Wählen Sie die Registerkarte Scotia Investments Wählen Sie Contribute to Existing Investment aus der linken Navigation aus. Wählen Sie Ihre TFSA aus und wählen Sie den Beitragstyp, den Sie ausführen möchten. Es können nur einzelne (Einzel-) Konten eingerichtet werden. Gemeinsame, nicht persönliche und In Trust For Konten stehen nicht zur Verfügung. Darlehen zur Finanzierung einer TFSA sind jedoch zulässig, Zinsaufwendungen im Zusammenhang mit einem solchen Darlehen sind nicht steuerlich absetzbar. Ein neues Formular, Transfer von einem steuerfreien Sparkonto (TFSA) zu einem anderen TFSA auf Zusammenbruch der Ehe oder Common-Law-Partnerschaft, muss ausgefüllt werden und an das Finanzinstitut vor der Übertragung der TFSA übertragen werden. Habe ich eine Einlagensicherungs-Versicherung (CDIC) für die in der TFSA getätigten Investitionen - erweitere ich für weitere Einzelheiten Alle zuschussfähigen Einlagen (z. B. GIC, Bargeld), die in einem TFSA gehalten werden, sind durch CDIC versichert 100.000, getrennt von anderen Einlagen, die von der gleichen Einleger bei der gleichen Institution. Wenn der Dealer Ihrer Scotia TFSA die Bank von Nova Scotia ist, sind kanadische Währungsfonds im Cash-Bereich Ihres Kontos von der Canada Deposit Insurance Corporation versichert. Wenn der Händler Ihrer Scotia TFSA ist Scotia Securities Inc. kanadischen Währungsfonds in den Cash-Bereich Ihres Kontos werden vertraulich von Scotia Securities Inc. gehalten. Diese Fonds sind nicht für die Einlagensicherung durch die Canada Deposit Insurance Corporation angeboten. Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an die CDIC, oder holen Sie sich eine CDIC-Broschüre bei Ihrer nächsten Scotiabank Niederlassung. 1 Es können spezielle Produktbeschränkungen gelten.